Проектът на регламент се стреми да разшири рамките за борба с прането на пари (AML) и финансовите престъпления, като изисква от фирмите за криптовалута да събират и споделят данни за транзакции. Това нарушава анонимността, която е централна за крипто екосистемата. Coinbase, голяма борса, по-рано предупреди, че подобни мерки могат да задушат иновациите, докато правни експерти подчертаха потенциалните предизвикателства пред нарушенията на поверителността в съдилищата на ЕС.
Разглеждане на ключовите елементи на новия регламент
Комисията по икономически и парични въпроси (ECON) и Комисията по граждански свободи (LIBE) гласуваха с голямо мнозинство в подкрепа на предложението, с 93 гласа в подкрепа, 14 против и 14 въздържали се. Въведен от Европейската комисия преди повече от година, регламентът изисква обмените да имат достъп, да съхраняват и споделят данни за прехвърляне на цифрови активи. И подателите, и получателите вече ще могат да бъдат проследени, като съответните органи ще имат достъп до тази информация.
Комисиите също така предлагат създаване на публичен регистър, управляван от Европейския банков орган, за изброяване на доставчици на услуги за криптоактиви, за които се счита, че са изложени на висок риск за пране на пари или престъпни дейности. Доставчиците, които не отговарят на изискванията, също ще бъдат включени. Законодателството задължава тези доставчици да проверяват източниците на трансфер и да гарантират съответствие с AML протоколите. CryptoChipy прогнозира, че тези мерки могат да повлияят положително на стойността на основните криптовалути като биткойн (BTC) и етер (ETH) в дългосрочен план.
Потенциални въздействия на регламента
Ърнест Уртасун, депутат от испанската Зелена партия, изигра ключова роля в прокарването на предложението. Той очерта няколко очаквани ползи:
- Улесняване на идентифицирането и докладването на съмнителни транзакции.
- Разрешаване на замразяването на незаконни цифрови активи.
- Възпиране на транзакции на висока стойност.
Първоначално правилото беше насочено към трансфери над 1,000 евро. Премахването на този праг обаче означава, че всички транзакции, независимо от стойността, вече са предмет на изисквания за проследимост. Urtasun подчерта, че освобождаването на по-малки транзакции би създало вратички за укриване. Той отбеляза, че дори трансфери на ниска стойност могат да бъдат свързани с незаконни дейности.
Предложението също има за цел постепенно премахване на нехоствани портфейли, използвани от физически лица, като същевременно поддържа поддръжка за портфейли, хоствани на обмен. Лицата с хоствани портфейли трябва да документират и докладват транзакции над 1,000 евро на съответните органи.
Връзка към санкции и използване на криптовалута
Съдокладчикът Eero Heinäluoma подчерта уместността на предложението в светлината на санкциите срещу Русия след нейното нахлуване в Украйна. Тези санкции са насочени към руски длъжностни лица и олигарси, което поражда опасения, че криптовалутите могат да бъдат използвани за избягване на ограниченията. Спадът на рублата контрастира с нарастващото приемане на крипто, което допълнително подчертава тези опасения.
Следващи стъпки за регулиране на криптовалутата в ЕС
Европейският парламент ще проведе пленарно гласуване на предложението, след което ще започнат тристранни преговори между Парламента, Комисията и Съвета.
Реакциите от страна на крипто индустрията са смесени. Патрик Хансен, ръководител на стратегията в Unstoppable Finance, описа предложението като проблематично, но подчерта, че борбата не е приключила. Той разкритикува новите изисквания за докладване, като предупреди, че те могат да създадат „приманки с лични данни“, уязвими за хакерство. След гласуването цената на биткойн спадна с 2%, от $47,500 46,400 на $XNUMX XNUMX.
