Основни разпоредби на одобреното законодателство
Комисията по икономически и парични въпроси (ECON) и комисията по граждански свободи (LIBE) гласуваха с огромно мнозинство в подкрепа на предложението, с 93 гласа „за“, 14 „против“ и 14 „въздържал се“. Въведено преди повече от година от Европейската комисия, законодателството изисква крипто борсите да имат достъп, да съхраняват и споделят подробности за транзакциите. Информацията за подателите и получателите на прехвърляне на цифрови активи ще бъде проследима и достъпна за компетентните органи.
Предложението също така насърчава Европейския банков орган да създаде публичен регистър на доставчиците на услуги за криптоактиви, маркирани за рискове от пране на пари. Доставчиците, които не отговарят на изискванията, също ще бъдат включени в този списък и всички доставчици на услуги трябва да проверят източника на средства, за да намалят рисковете от престъпна дейност, включително тероризъм.
Въздействие на новите правила
Ърнест Уртасун, депутат от испанската Зелена партия, подкрепи предложението в Европейския парламент, като подчерта предимствата му:
- Улеснява идентифицирането и докладването на съмнителни транзакции.
- Позволява замразяване на цифрови активи за предотвратяване на незаконни дейности.
- Възпира потребителите да участват в транзакции на висока стойност.
Първоначално законодателството беше насочено към трансфери над 1,000 евро. Въпреки това, след междустранно споразумение, правилото de minimis беше премахнато, което направи всички транзакции проследими, независимо от стойността. Urtasun подчерта, че освобождаванията за по-малки суми създават вратички, позволявайки на потребителите да заобикалят разпоредбите, като разделят транзакциите на по-малки суми. Той също така отбеляза, че трансферите на ниска стойност все още могат да бъдат свързани с престъпни дейности.
Предложението има за цел постепенно премахване на нехоствани портфейли, държани от отделни потребители, като оставя незасегнати портфейлите за обмен. Лицата с хоствани портфейли трябва да документират и докладват транзакции над 1,000 евро на съответните органи.
Линк към руските санкции
Съдокладчикът Eero Heinäluoma подчерта значението на борбата с прането на пари на фона на глобалните санкции, свързани с нахлуването на Русия в Украйна. Санкциите бяха насочени срещу руски олигарси и държавни служители, като стойността на рублата се срина, тъй като криптовалутите придобиха известност. Това породи опасения относно потенциалното използване на цифрови валути за избягване на икономически санкции.
Бъдещи стъпки в европейските крипто регулации
Европейският парламент трябва да гласува предложението на предстояща пленарна сесия, преди да започнат тристранните преговори между Европейския парламент, Комисията и Съвета.
Реакциите на вота бяха смесени. Патрик Хансен, ръководител на стратегията в стартиращата компания DeFi Unstoppable Finance, определи решението като пречка, но подчерта, че битката не е приключила. Той разкритикува предложението за създаване на „приемници за лични данни“ в рамките на частни крипто компании и правителствени агенции, увеличавайки риска от хакване. След гласуването цената на биткойн падна с 2% за минути, падайки от $47,500 46,400 на $XNUMX XNUMX.
